Risikomanagement ist der Unterschied zwischen einem Trader, der zehn Jahre durchhält, und einem, der zehn Wochen durchhält. Deine Strategie produziert Signale; Risikomanagement entscheidet, ob du nach der unvermeidlichen Verlustserie noch im Spiel bist.
Die 1%-Regel
Riskiere niemals mehr als 1% deines Kontos bei einem einzelnen Trade. Bei einem 10.000-$-Konto sind das 100 $. Wird dein Stop getroffen, verlierst du 100 $ — 99% deines Kontos überleben. Du kannst 20 Trades hintereinander verlieren und hast immer noch 82% deines Kapitals.
Risk per trade = Account Balance × Risk%Positionsgröße
Positionsgröße verbindet deinen Risiko-Betrag mit deiner Stop-Loss-Distanz. Du wählst die Lot-Größe nicht zufällig — du berechnest sie so, dass ein Treffer des Stops genau dein geplantes Risiko verliert.
Position Size = Risk Amount ÷ Stop Distance (in price)Beispiel: 10.000-$-Konto, 1% Risiko = 100 $. Stop ist 20 Pips bei EUR/USD (Pip-Wert ≈ 1 $ pro Mikro-Lot auf USD-Quotierung). Position = 100 / 20 × 1 = 5 Mikro-Lots (0,5 Mini-Lots).
Der Risk Calculator im Terminal berechnet die Positionsgröße automatisch aus Konto, Entry, Stop und Risiko %. Du gibst nur die Werte ein.
Risk-Reward-Verhältnis
R:R vergleicht, wie viel du riskierst, mit dem, was du gewinnen kannst. Ein 1:2 R:R bedeutet: du riskierst 100 $, um 200 $ zu machen. Bei 1:2 R:R kannst du in 60% der Fälle falsch liegen und break-even bleiben.
| Nötige Win-Rate | bei R:R |
|---|---|
| 1:1 | 50% |
| 1:2 | 33% |
| 1:3 | 25% |
| 1:5 | 17% |
Die Mathematik von Verlustserien
Verlustserien sind normal, kein Zeichen, dass deine Strategie kaputt ist. So viel Kapital bleibt nach aufeinanderfolgenden Verlusten bei verschiedenen Risiko-Leveln:
| Verluste in Folge | 1% Risiko | 2% Risiko | 5% Risiko |
|---|---|---|---|
| 5 | 95,1% | 90,4% | 77,4% |
| 10 | 90,4% | 81,7% | 59,9% |
| 15 | 85,9% | 73,9% | 46,3% |
| 20 | 81,8% | 66,8% | 35,8% |
Bei 5% Risiko hinterlässt eine 20-Trade-Verlustserie nur 36% deines Kontos — und 20er-Serien passieren jedem Trader irgendwann. Bei 1% hast du noch 82%.